Para una minoría significativa de los inversores, el objetivo de construir una cartera de inversión no es simplemente para alcanzar la independencia financiera, sino, más bien, para enriquecerse; para tener suficiente dinero para hacer lo que quieran, cuando quieran, al tiempo que establece las transferencias de activos generacionales a través de estructuras tales como fideicomisos y sociedades limitadas de la familia para que sus hijos, nietos, y en algunos casos, bisnietos, disfrutar de la riqueza o la riqueza de las existencias , bonos, bienes raíces, empresas privadas de explotación, y otros activos dispersos por todo el árbol genealógico.
No es una tarea fácil, pero es uno que millones de personas han logrado.
En el núcleo del proceso de hacerse rico de su cartera de inversiones está generando ingresos; realmente hacer dinero, poner ese dinero a trabajar en bienes de producción adicionales y, a continuación, al igual que las instrucciones en una botella de champú “Wash. Enjuague. Repetir.” Dado el tiempo suficiente, el poder del interés compuesto funciona su magia y pronto su dinero está haciendo más dinero que lo que jamás hubiera imaginado. En este artículo, vamos a tener una especie de visión amplio, académica de los diferentes mecanismos mediante los cuales una cartera genera un exceso de liquidez para los propietarios de la capital para disfrutar.
Table of Contents
- 1 # 1: Gane Margen de dinero que se prestan
- 2 # 2: Suma Dividendos en efectivo de empresas que posee en todo o en parte
- 3 # 3: propietario de un negocio que crece, lo han reinvertir el beneficio para usted, y luego vender su apuesta a un precio mayor del que pagó
- 4 # 4: Algo propio de valor (como el inmobiliario) y alquilarlo a alguien que lo necesita o lo desea a cambio de dinero
# 1: Gane Margen de dinero que se prestan
Algunos inversores prestan dinero directamente. Una de mis abuelas pasado años desarrollando sus ahorros ahorro y luego, hace una o dos décadas, comenzaron directamente suscripción de hipotecas a los prestatarios de alto riesgo, asegurando los pagarés por los bienes subyacentes, a menudo a tasas de alrededor de 13% por año.
Sólo operado dentro de una pequeña gama de comunidades y pueblos con la que había sido familiares durante más de 70 años. En muchos casos, ella o bien vender los pagarés a los bancos una vez que el historial de pagos había sido establecida, o que iba a conseguir refinanciado salir de la operación una vez que el comprador era capaz de calificar para una hipoteca tradicional.
En efecto, ella estaba “alquilando” su dinero a las personas que lo necesitaban para comprar una casa. Ella controló su riesgo y se mantiene una cartera suficientemente grande de estas propiedades que cuando uno de ellos se fueron, inevitablemente, en la exclusión, que pasó de vez en cuando, se enfrentó a ninguna dificultad hasta que se completó el proceso.
Otros inversores prefieren invertir en bonos emitidos por los gobiernos municipales, corporaciones u otras entidades. Estos emisores de bonos a continuación, utilizar el dinero recaudado para construir fábricas, escuelas, hospitales, estaciones de policía, expandirse a nuevos mercados, lanzar campañas de publicidad o cualquier otro propósito se menciona en el folleto de oferta de bonos. Si todo va bien, el propietario recibe cheques de bonos ingresos financieros en el correo – o bien, en estos días como es el caso más frecuente, depositado directamente en una cuenta de corretaje o cuenta de custodia global – hasta el vencimiento del bono, en cuyo momento la totalidad principal se amortiza y el enlace deja de existir.
# 2: Suma Dividendos en efectivo de empresas que posee en todo o en parte
Al comprar un negocio, si usted está hablando de la farmacia de la esquina o un trozo de un conglomerado mucho más grande, como una acción de las acciones en Berkshire Hathaway, United Technologies, o General Electric, usted tiene la oportunidad de recoger los dividendos en efectivo.
Este dinero representa parte de la ganancia que el Consejo de Administración de la compañía decide enviar por correo a los propietarios en función de su participación total en el negocio. El mayor equidad (propiedad) que tiene y / o el beneficio más de una empresa de producción, mayores dividendos es probable que sean.
En agosto de 2016, una parte de la Corporación McDonald, la mayor cadena de restaurantes del mundo, paga $ 3,56 en dividendos en efectivo por año. Si es el propietario de 100 acciones, recibirá $ 356. Si es el propietario 1.000.000 acciones, recibirá $ 3.560.000. Estos controles aparecen independientemente de si la población ha aumentado o disminuido en el valor para el año, ya que son financiados por los resultados operativos subyacentes de la propia empresa; el dinero producido por la recogida de los ingresos de los concesionarios que venden hamburguesas, patatas fritas, batidos de chocolate, nuggets de pollo, pasteles de manzana, sándwiches de desayuno y café.
Incluso cuando la empresa se enfrenta a vientos en contra, el negocio de McDonald de sí mismo es bastante exitoso que el dividendo ha crecido sustancialmente en los años, décadas y generaciones. Ha sido una fuerza importante de creación de riqueza para aquellos que poseen parte del imperio global y quieren enriquecerse. De hecho, desde McDonald primera paga un dividendo todo el camino de vuelta en 1976, se ha incrementado el pago de cada uno y todos los años, sin excepción, a tasas de inflación agregadas que completamente enano. En los últimos 15 a 20 años demuestran el patrón. Mirando el plazo máximo que podemos encontrar en una hoja grande de papel Investment Survey Value Line reciente, en 1999, una acción de McDonald pagó un dividendo de $ 0,20. Este año, como ya saben, la tasa de dividendo es de $ 3.56. Eso es un aumento 17.8x, o una tasa de crecimiento anual compuesta de 19,72%. Usted no tiene que hacer nada, además de aferrarse a su acción y que recibieron una lluvia de más dinero cada año.
# 3: propietario de un negocio que crece, lo han reinvertir el beneficio para usted, y luego vender su apuesta a un precio mayor del que pagó
Al comprar un activo a un precio y lo vende a un precio mayor, el beneficio se llama una ganancia de capital. Los dueños de negocios a menudo pueden disfrutar de este resultado mediante la adopción de ganancia generada por la empresa y la reinversión en el crecimiento para que los futuros beneficios son más altos. Un ejemplo podría ayudar. Imagínese que usted era dueño de un hotel y arado continuamente sus ganancias en la construcción de hoteles adicionales. Veinticinco años pasan. Si usted ha manejado su asignación de capital con prudencia, y las propias empresas son de alta calidad (lo hace un buen trabajo llenando salas, el personal sabe cómo entrar en la comunidad y mejorar el negocio para obtener reservas de eventos especiales, que son expertos en venta de servicios mejorados para obtener más provecho de todos los clientes, etc.), lo que probablemente va a recibir un precio mucho mayor que la suma de los beneficios agregados que ha reinvertido cuando se va a vender su participación. Esto sucede porque el capital que usted está vendiendo tiene más valor; más edificios, más ingresos y más ganancias. Es similar a la preparación de la torta; los huevos, harina, azúcar, aceite y otros ingredientes se unen para formar algo mucho más impresionante que la suma de las partes.
Es importante que entienda las ganancias de capital y dividendos en efectivo no son mutuamente excluyentes. De hecho, casi siempre van mano a mano una vez que una empresa está bien establecida y rentable. Algunas de las empresas más exitosas en la historia hicieron sus accionistas rica, ya que ambos crecieron en valor y proporciona una corriente de ingresos pagados a los accionistas. Por ejemplo, una inversión de $ 10.000 en Wal-Mart en el momento de su salida a bolsa en el 1970 es de más de $ 10,000,000 entre la reinversión de los dividendos en efectivo y el crecimiento en el valor de la empresa como tiendas lanzarán en toda América. Una sola acción de The Coca-Cola Company compró por $ 40 en su oferta pública inicial en 1919, con reinversión de dividendos, es ahora un valor de más de $ 15,000,000.
Estas empresas retienen una gran cantidad de sus ingresos y el crecimiento de capitalización. Este crecimiento permitió que la tasa de dividendo a incrementarse cada año, también. Cuando nos fijamos en las dos cosas juntos – las ganancias de capital y los dividendos, – se llama rendimiento total.
# 4: Algo propio de valor (como el inmobiliario) y alquilarlo a alguien que lo necesita o lo desea a cambio de dinero
No es una gran ventaja para hacer dinero de este tipo de inversión y tiene que ver con los impuestos. En el momento en que este artículo fue publicado en 2016, si usted es un inversor común, es probable que no tendría que pagar los impuestos por cuenta propia 15,3% en sus ingresos de alquiler que el propietario de una pequeña empresa tendría que pagar. Esto significa que los ingresos pasivos recibidos a partir de esta fuente podría resultar en que permanece más dinero en su bolsillo en vez de ir al gobierno. Una vez escribí acerca de un hombre que conozco que tiene un valor neto de varios millones de dólares y paga muy pocos impuestos como resultado de sus estrategias de inversión, parte de los cuales incluían la compra de edificios institucionales y alquilarlos. Esta puede ser una manera inteligente para hacerse rico, y una gran cantidad de personas que han hecho precisamente eso con la cartera de propiedades de elaboración, adquisición, acumula, y alimentado a través del tiempo.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.