Una breve introducción a la inversión de Dividendos para principiantes

inversión dividendo es uno de mis temas favoritos de inversión que discutir. Tal vez usted ha aprendido que una empresa se divide en partes de la acción, y, a veces, el Consejo de Administración decide dividir parte de los beneficios obtenidos por la empresa entre los distintos accionistas y les enviará un cheque (más exactamente en estos días, envíe una depósito directo a su cuenta de corretaje o cuenta de otras inversiones, tales como Roth IRA), por su parte de esas ganancias.

Por ejemplo, si una empresa ganó $ 100 millones en ganancias después de impuestos, el consejo de administración podrá decidir que pagar $ 50 millones en dividendos y reinvertir los otros $ 50 millones de dólares en la expansión, la reducción de la deuda, la investigación, o el lanzamiento de un nuevo producto.

Si una acción paga un dividendo de $ 1 y se puede comprar acciones por $ 20 cada uno a través de su agente de bolsa, se dice que la acción de tener una rentabilidad por dividendo del 5%, ya que es la tasa de interés equivalente a lo que gana en su dinero [$ 1 dividendo dividido por $ 20 precio de las acciones = 0,05, o 5%]. Eso significa que si usted fuera a invertir $ 1.000.000 de dividendos en acciones con un 5% de rentabilidad de los dividendos, se llega a $ 50.000 en el correo, o depositado directamente en su cuenta de ahorros o cuenta de cheques.

Los fundamentos de estrategias de inversión de dividendos Look para la Seguridad en el pago de dividendos

Buenos dividendos inversores tienden a buscar varias cosas en sus acciones de dividendos preferidos.

En primer lugar, quieren seguridad dividendo.

 Esto se mide principalmente por el índice de cobertura de dividendo. Si una empresa gana 100 millones y paga $ 30 millones en dividendos, el dividendo podría ser más seguro que si la empresa estaba pagando $ 90 millones en dividendos. En este último caso, si las ganancias se redujeron en un 10%, no habría dejado de cojín para la gestión de su uso.

 Como norma muy general que ciertamente no es aplicable en todos los casos, pero todavía vale la pena conocer como una especie de cheque de primer paso, los inversores dividendos no les gusta ver a más del 60% de los beneficios pagados como dividendos.

Cuando se piensa en la seguridad de dividendos, es importante no ser engañado por una falsa sensación de comodidad por una baja relación de pago de dividendos. Como un famoso inversor comentó, no importa lo bueno que los números se ven si está analizando una sola planta de energía en Nueva Orleans porque hay un enorme riesgo geográfico. Una, huracán de baja probabilidad terrible, que golpea a la derecha puede borrar todo el asunto. La estabilidad de los ingresos y el flujo de caja, en otras palabras, es tan importante. Cuanto más estable sea el dinero que entra a cubrir el dividendo, cuanto mayor sea la proporción de pago puede ser sin causar demasiada preocupación.

Buena Dividendo Invertir estrategias se centran en Cualquiera de una rentabilidad por dividendo de alta o una tasa de crecimiento Enfoque High Dividend

A continuación, los inversores buenos dividendos tienden a centrarse en un enfoque de alta rentabilidad por dividendo o una estrategia de alta tasa de crecimiento de dividendos. Tanto servir a diferentes funciones en diferentes carteras y tienen sus respectivos adherentes. Los resultados anteriores en los ingresos en efectivo grande  ahora , a menudo de empresas de crecimiento lento que tienen poca utilidad para la cantidad obscena de flujo de caja producida sobre todo por lo que se envía a la puerta, mientras que la última compra empresas que podrían estar prestando mucha menor-que- dividendos a medias, pero que están creciendo tan rápidamente, cinco o diez años en el camino, los  absolutos  cantidades de dólares recolectados del juego son igual o mucho mayor que lo que habría sido recibida utilizando el enfoque de alta rentabilidad por dividendo alternativa.

 Un ejemplo perfecto de la historia del mercado de valores es Wal-Mart Stores, Inc. Durante su fase de expansión, se comercializa como una alta relación precio-a-ganancias que la rentabilidad por dividendo se veía un poco patético. Sin embargo, nuevas tiendas estaban abriendo tan rápidamente, y la cantidad del dividendo por acción se incrementaron tan rápidamente como los beneficios subieron cada vez más altos, que una posición de comprar y mantener que podría haberse convertido en un millonario de dividendos en el tiempo.

Por supuesto, en raras ocasiones, cuando todas las estrellas se alinean y el mundo se está cayendo a pedazos, a veces se puede obtener tanto – una increíblemente alta rentabilidad por dividendo actual y una casi con toda seguridad alta tasa de crecimiento de los dividendos futuro una vez que la economía se ha recuperado. Cuando este tipo de situaciones ocurren, aunque no están exentos de riesgos y, en algunos casos, un riesgo considerable, que mantenga el potencial de ganancias inesperadas sustanciales de ingresos pasivos futuro.

 Esta es la razón por la que algunas compañías de gestión de activos se especializan en las estrategias de inversión de dividendos.

Los inversores inteligentes de dividendos estructurar sus cuentas para ingresos por dividendos se calificado como no cobrados, una cuenta de margen

En primer lugar, vamos a hablar de los dividendos calificados. Los dividendos calificados son una de las zonas más esotéricos de la legislación fiscal la mayoría de las personas no se preocupan sino que, todo lo demás igual, si usted está invirtiendo en la mayoría de las cuentas, se le va a querer sus ingresos de dividendos a ser “calificado”. Las reglas son complicadas por lo que no vamos a entrar en ellos, sino, todo lo demás igual, que es una mala idea para negociar con acciones de dividendos si después de los ingresos por dividendos. ¿La razón? acciones de dividendos mantenidos durante un corto período de tiempo no reciben el beneficio de las tasas de impuestos de dividendos bajos. El gobierno quiere animar a la gente a ser inversores a largo plazo por lo que ofrece importantes incentivos para la celebración de sus acciones.

A continuación, tenemos que hablar de uno de los riesgos ocultos de invertir a través de una cuenta de margen en lugar de una cuenta de efectivo. Si mantiene acciones de dividendos en una cuenta de margen, es teóricamente posible su corredor tomará acciones que posee y prestarlos a los comerciantes que deseen corto de valores. Estos comerciantes, que se han vendido las acciones que tengan lugar en su cuenta sin que usted lo sepa, son responsables de hacer hasta que los dividendos que se haya perdido ya que no es, de hecho, mantiene la acción en el momento a pesar de que cree que hacer y su estado de cuenta muestra que lo hace. El dinero sale de su cuenta durante el tiempo que mantienen su posición corta abierta y se obtiene un depósito equivalente a lo que se ha recibido en el ingreso real de los dividendos. Cuando esto sucede, ya que no es  en realidad  los ingresos por dividendos que recibió, no obtiene para el tratamiento de los ingresos como ingresos por dividendos. Lo que significa que en lugar de pagar la tasa de impuesto sobre los dividendos baja, usted tiene que pagar la tasa de impuesto sobre la renta que, en algunos casos, podría ser aproximadamente el doble de lo que tendría de otra manera tenía que pagar.

La solución es simple. No comprar acciones a través de las cuentas de margen. No sólo se puede evitar el riesgo rehypothecation, pero que nunca tenga que preocuparse por una llamada de margen. ¿Que es no gustar? Claro, puede ser un poco menos conveniente a la espera de la liquidación de operaciones para obtener su dinero después de la venta de valores, pero a quién le importa? Si está cortando que tan cerca, su dinero no debería haber sido invertido en el mercado de valores, de todos modos. De hecho, ya sabes que soy un defensor fuerte que nunca se debe invertir dinero que no la intención de mantener estacionado durante al  menos  cinco años. De lo contrario, se está introduciendo un elemento significativo de los juegos de azar en lo que de otro modo podría ser una adquisición inteligente.

¿Qué tipos de inversores prefieren invertir dividendos?

Hay muchos tipos diferentes de inversores que prefieren la estrategia de inversión de dividendos. Para algunos, se trata de una cosa visceral intestino nivel. Se puede ver el dinero en efectivo que entra en sus cuentas y llega en el buzón. Mientras los cheques y depósitos cada vez más grandes con el tiempo, todo está bien. Para otros, es una preocupación pragmática. Si está retirado y necesita dinero en efectivo para pagar sus cuentas, todo el futuro crecimiento en el mundo no le hacen un montón de buena, sobre todo si el mundo se desmorona y las acciones declinar. La última cosa que quiere hacer se verá obligado a vender su propiedad a un precio que usted conoce está infravalorado significativamente, el dividendo que le da la capacidad de mantener a través de los tiempos difíciles.

Inversores conservadores tienden a preferir los dividendos porque existe una considerable evidencia de que  , como clase , acciones de dividendos hacen mucho mejor con el tiempo. Hay varias razones que probablemente esto sucede. Por un lado, cuando una empresa envía dinero en efectivo de la puerta, o bien tiene el dinero o no lo hace. Las empresas que pagan dividendos estables y crecientes, como grupo, tienen una menor los llamados “acumulaciones” en relación con el flujo de caja de las empresas que no pagan un dividendo. Como convertirse en un inversor más avanzada, que va a ser un concepto muy importante que usted entienda. Hay algunas teorías que una empresa establecer una gestión de las fuerzas políticas de dividendos a ser más selectivos en las adquisiciones y las políticas de asignación de capital, lo que lleva a un mejor rendimiento general.

Por otro lado, también es posible que los stocks hecho de dividendos tienden a declinar menos en comparación con las poblaciones no dividendos durante los mercados bajistas juega un papel importante en mantener la capitalización de mercado de la empresa lo suficientemente alta como así su participación en los mercados de acciones y / o de deuda durante los tiempos de estrés, lo que le permite evitar la dilución de los accionistas y sobrevivir para adquirir competidores debilitados. Todos probablemente juegan un papel, en diversos grados en diferentes momentos, por diferentes empresas, en diferentes sectores e industrias.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

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